Gestão de capital de giro
Medimos quanto dinheiro fica preso em estoque e em contas a receber, calculamos a necessidade de capital de giro (NCG) e definimos ações sobre prazos e estoques.
“Vendo bem, mas o caixa vive apertado.”
O problema
Lucro aparece quando a venda é feita; o dinheiro, só quando o cliente paga. Entre comprar, estocar, vender e receber, a empresa financia a operação com o próprio caixa ou com o banco. Quanto mais ela cresce dando prazo e estocando, mais dinheiro fica preso, e o lucro do ano não aparece na conta corrente.
Sinais de que a sua empresa precisa disso
- A empresa dá lucro e mesmo assim precisa de empréstimo para pagar as contas.
- Os prazos para o cliente aumentaram para ganhar vendas.
- O estoque cresce mais rápido do que as vendas.
- O limite do banco virou parte da rotina.
O que fazemos, junto com a sua equipe
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Etapa 1: Os prazos em dias
Medimos o prazo médio de recebimento, de estocagem e de pagamento a fornecedores, e o ciclo financeiro: os dias que a empresa banca sozinha.
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Etapa 2: O ciclo em reais
Calculamos a necessidade de capital de giro (NCG) e quanto dela é financiado por dívida de curto prazo, o sinal de alerta do efeito tesoura.
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Etapa 3: As alavancas, em ordem de esforço
Quanto cada dia a menos de recebimento ou de estoque, ou a mais de prazo com fornecedor, devolve ao caixa. Priorizamos o que dá mais resultado com menos atrito.
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Etapa 4: Acompanhamento
Os prazos e a NCG entram no painel mensal do Planejador, junto com a projeção de caixa.
O que você recebe
Tudo fica no Planejador Financeiro, com os números da sua empresa. As telas reais ao lado usam uma empresa fictícia.
- Ciclo operacional e financeiro, mês a mês
- NCG, capital de giro e saldo de tesouraria (modelo de Fleuriet)
- Valor em reais de cada alavanca de prazo e estoque
- Projeção de caixa com o efeito das ações
Para quem é
- Indústrias, distribuidores e atacadistas que vendem a prazo
- Empresas em crescimento acelerado
- Negócios que dependem do limite bancário para girar
Como funciona
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Etapa 1: Diagnóstico
Uma conversa de 45 minutos e uma leitura dos seus números para entender onde o dinheiro está escapando. Sem custo.
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Etapa 2: Estruturação junto com você
Se a informação não existe, nós ajudamos a criar. Exemplo: montamos com a produção a ficha técnica de cada produto antes de calcular custos.
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Etapa 3: Entregáveis no Planejador Financeiro
Diagnóstico, demonstrações projetadas, capital de giro e plano de ação ficam no nosso software, com os seus números, para você consultar quando quiser.
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Etapa 4: Acompanhamento
Revisamos os resultados com você, ajustamos o plano e cobramos as ações até o número aparecer no caixa.
Perguntas frequentes
O que é necessidade de capital de giro (NCG)?
É o dinheiro que a operação consome para funcionar: o que está em contas a receber e em estoque, menos o que os fornecedores financiam com prazo. Se ela cresce, sai caixa da empresa mesmo com lucro.
Como saber se o problema é de giro ou de lucro?
Comparando o lucro com a geração de caixa da operação. Se a empresa lucra e o caixa da operação é negativo, o dinheiro está preso no giro. No exemplo do nosso artigo, uma empresa lucrou R$ 300 mil e o giro consumiu R$ 530 mil no mesmo ano.
Descubra em 45 minutos onde o seu dinheiro está escapando
No diagnóstico gratuito, olhamos os números da sua empresa e apontamos o primeiro ponto a atacar. Sem compromisso e sem jargão.